Merzouk A
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La direction générale des Impôts (DGI) a publié la synthèse d’un rapport sectoriel sur les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme chez les commerçants de pierres précieuses et métaux précieux.
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Commerce des métaux précieux en Algérie : un risque de blanchiment d’argent élevé
Chez les artisans et les détaillants des métaux précieux, comme l’or et l’argent, il a été révélé dans le rapport que le risque de blanchiment d’argent est élevé, en raison notamment de l’usage important de liquidités et du suivi limité des procédures de vigilance.
Dans le cadre de l’évaluation sectorielle des risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme, le groupe de travail chargé de préparer l’évaluation a distribué un questionnaire aux entités concernées, conçu conformément à la méthodologie de la Banque mondiale.
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L’enquête a porté sur un échantillon de 396 commerçants de métaux précieux de différentes catégories. Selon les résultats de l’enquête, le secteur est particulièrement dominé par les détaillants et les artisans par rapport à d’autres catégories telles que les grossistes, les fabricants et les importateurs.
« Une connaissance superficielle du cadre réglementaire »
Concernant les principales vulnérabilités liées au blanchiment d’argent dans le commerce de l’or et de l’argent, comme objet principal de l’enquête, le rapport de la DGI indique que « les paiements en espèces sont courants dans un certain nombre de transactions ».
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De plus, les commerçants de ces métaux précieux ont démontré « une connaissance superficielle du cadre réglementaire », notamment sur la connaissance de l’existence ou de l’absence d’un seuil minimum imposant l’utilisation de moyens de paiement traçables tels que les chèques ou les virements bancaires.
Dans l’ensemble, l’intégration des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent dans la gestion courante des activités est loin d’être la préoccupation des commerçants concernés, d’où le risque élevé de blanchiment d’argent dans le secteur.
Très peu d’entre eux ont, en effet, déjà « refusé de réaliser des ventes en raison de craintes liées au blanchiment d’argent, ce qui peut refléter un manque de sensibilisation », note le rapport, soulignant que « le contrôle exercé par les autorités compétentes reste (aussi) limité ».
Financement du terrorisme : un manque des déclarations de transactions suspectes
En outre, l’analyse des réponses relatives au financement du terrorisme fait apparaître des lacunes similaires à celles observées dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent.
Le manque des déclarations de transactions suspectes témoigne soit d’une perception erronée sur la présence des cas suspects, soit d’un manque de sensibilisation aux obligations déclaratives applicables, soit d’une absence de réflexes de déclaration, énumère la DGI.
En ce qui concerne la définition des indices pouvant justifier l’émission d’une alerte relative au financement du terrorisme, « peu de commerçants ayant répondu ont été en mesure de les formuler clairement, les éléments de réponse étant généraux et fondés davantage sur l’intuition que sur des critères objectifs ».
Cela dit, et malgré ces lacunes, l’enquête a révélé une bonne volonté auprès des commerçants des métaux précieux d’aller dans le sens des efforts déployés par l’État pour prévenir et lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
